一文详解OTC冻卡

Elon Musk 1月前 146

大纲


1、冻卡的前因后果


2、冻结的基本情况


3、冻后要如何处理


4、解冻的案例分享


1、冻卡的前因后果


2020年为了打击网络赌博、电信诈骗等网络犯罪,为了杜绝扼制住犯罪份子的资金洗白途径,国家出台了“净网行动”,以及后面的“断卡行动”,打击买卖出借电话卡、银行卡等违法犯罪行为,一时间各大网友与搜索平台出现很多“银行卡被冻结?”“银行卡被冻结半年?”“银行卡被异地警方冻结?”“只是玩家网赌银行卡被冻结会被抓吗?”“我在交易所出精为何被冻卡”等很多信息,让很多冻结网友看得眼花缭乱,遇到这种情况也不知如何处理?心急如焚,或者寝食难安。区块链虚拟货币的天然属性也被犯罪份子利用成为洗钱的重要途径,间接导致币圈成为网赌之后的冻卡重灾区,截止到今日,政策层面的高压政策依旧严峻。很多网赌人员自从冻卡后彻底戒掉网赌,可见净网行动、断卡行动的正确性毋庸置疑,保护了很多普通人的合法资产。


2、冻结的基本情况


冻结银行卡可以大致分为2种情况:一种3天(紧急止付)、另一种6个月,3天以内不管你是48小时还是12个小时都算3天这个时间节点内的,银行明确告知3天可解封的什么都不用做,安心等待,每个银行解封的时间都不一样,比如建行,银行告知12号解封一般真正解封的时间是13号比预期的时间晚一天,还有农业银行,解封当天对应解冻时间22点30分过后会解封,还有很多银行不一一举例,只需等待对应的时间就可以。


3天冻结时更担心另一个问题,会不会被续冻,最简单的办法,就是银行告知你解封的日期当天再去问下银行解封日期,如果银行告知解封时间没有改变,就是没有被续冻,你安心等待就可以!举例,比如说4号银行卡被冻结,然后去联系银行告知6号会解封,这个时候你如果担心被续冻,就6号白天去问下银行解封时间或者6号凌晨电话客服问下,银行回复给你还是6号,就说明你没有被续冻安心等待就行。


还有一种情况,第一次去问银行被告知3天时间,然后3天又去问了后又被另一个公安冻结了,这就是多个公安冻结的情况,因为你几笔钱被筛查,或者一笔钱被多个公安冻结,被多个公安冻结解封就比一个公安冻结麻烦,必须每个公安都给你解封,如果里面有一个公安突然给你冻结6个月,你就要看后面写到关于6个月冻结处理办法。这是关于3天冻结的群体,其实3天冻结这个事情更多是一种心理的煎熬,焦急,无助,谁发生第一次都会如此,我遇到过一笔资金被十几个地方的公安同时冻结,真不知道是干啥了…


除了3天和6个月2个时间点以外还有一个更加说不清楚的时间点。就是去问银行,银行告知没有时间,系统没有显示出时间,就是被某某公安或者司法冻结,一般这个群体大概80%都会是3天的时间会解封,按照我接触的数据来说,如果3天还没有解封会怎么样?就继续等,等超过一周如果还没有解封就不需要怀疑了基本上可以定论为6个月的群体,为什么等一周时间,这里涉及银行解封的时间问题,有些银行会晚1-2天,有时候系统延迟都是有可能的,但是如果超过一周还没有解封基本上就是6个月!


首先所有冻结6个月的冻友你们必须明确一个事情,银行可能会因为资金的快进快出、一笔进多笔出、多笔进一笔出等触发系统风控引起非柜或者紧急止付3天等,但公安冻结一定是你的账户现在或者曾经收到过交易所出精C2C对手方打给你的黑钱,公安不会无缘无故冻卡,一定是有受害者报警了,公安顺着资金走向开始冻卡,有的案件冻结几千上万张卡是很正常的。


被冻结6个月的群体都想知道半年后是什么一个情况,到底被续冻还是会自动解封,这里谁都不能给你一个准确答案,这里涉及的层面和关键点太多,太多因素影响这个卡的走向,不同的地方、不同的案件经办人、收到资金是多少手等等,处理方式的不同处理结果都会不一样,其实被冻后的运气成份也很重要。


3、冻后要如何处理


很多币友被冻后都会咨询我该不该去冻结单位解冻,因为很多人都害怕过去被拘留,影响个人的正常生活。我的观点是你问心无愧就去,做贼心虚就更应该去,坦白从宽争取公安的宽大处理,积极联系处理才是上上策,是福不是祸,是祸躲不过,逃避解决不了任何问题。


很多正常情况下就是正常的做一个笔录,如实交代自己的情况后就回家等消息。通过我了解的人没有任何一个人说被拘留过,毕竟冻结这个群体太多,我了解只能是一部分,我只能写出我了解的数据,极少数几个人被传唤过去!像前段时间微博主晴天过去解冻被拘留37天,更多的是盲目相信大宗,给某大宗坑了,具体的情况我也不知道,这种情况毕竟是少数,大宗商家和普通商家的区别就是保证金10万U和1万U的区别,有钱都能申请,但是不代表申请了大宗就懂OTC的精髓,只能说OTC的水很深,遇到长期靠谱安全的U商是缘分也是运气。


发现冻结后第一时间就打电话给银行客服询问情况,冻结时间、冻结单位、冻结单位联系方式、冻结原因,有的银行电话问不到,就去柜台问清楚,如果没有联系方式,就告诉你某某异地公安机构,打异地110或者114去查询电话号码,如是3天,等待即可,正常6个月的被冻后一定要积极的联系冻结单位询问情况,如实回答问题,准备好材料:半年以上的流水、链上的交易记录、交易平台窗口的聊天记录、交易中你所采取的KYC措施、交易的价格横向对比、与对手方的交易次数、个人的收入证明或者是卡内其它资金的资金来源等。材料快递过去,剩下的就是等待。有的提交材料即可解冻、有的等到期才解冻、有的到期后还会续冻。


联系到负债你这张卡的办案民警后,一般有2种可能性,第一种要你本人带身份证和银行流水过去一趟,这是最积极的处理方式,一般过去就是做一个笔录询问下你的具体情况 ,个人信息,一天时间可以处理完整个事情。第二种,就是因为最近疫情原因,不方便本人过去建议寄银行流水给他们,还有一种就是把这个事情衔接给本地公安去本地公安做完笔录他们把你的信息传给异地公安。


有的不主动联系反被公安联系上并强烈要求过去做笔录,能不能去?这个问题没有固定答案,冻结后会出现很多种情况:过去了可能会千里送人头,直接拘留,37套餐安排上。也有过去做完笔录后就解冻,还有让赔受害人的资金才给解冻,有的人怕就各种理由不过去,或许没事,等到期要么解冻要么续冻;有的不过去给你列为网逃、有的被冻后不主动联系突然被直接上门带走。还是那句话不同的冻结、不同的案件经办人、不同的地区、不同的对待方式都会有不一样的结果。如果公安主动联系你,比如给你发问询函之类的,积极配合就行,假如你是因为卖了银行卡,手机卡这类,被犯罪分子拿去电信诈骗,洗钱,那你涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,触犯刑法要坐牢的,尽量去处理,态度好点,认罪认罚,可能会从轻发落,比如训诫之类的,不用坐牢,当然,如果你自己犯罪了,涉嫌开庄、代理、跑分、卖卡等,要知道警方不是吃干饭的,其实你的每一笔交易他们都了如指掌,如果警方主动联系你还是要主动配合,实事求是交待情况。


在补充几点:什么情况可以去,什么情况可以不去,一切的最重要一点,就是钱!这个钱对你重不重要,有些人被冻结几百或者几千元,可能去一趟异地公安的来回车费都要不少钱,你付出的经历不值得。因为银行卡冻结这个事情基本上除了你的钱不能用了以外,极少有个别任何事情发生,有些担心自己银行的征信,以后工作会不会有案底等等各个方面。我所了解的很少有别的另外事情发生,就是简简单单一个冻结你的银行卡而已。但是如果你不止是冻卡,上了反诈中心的“两卡”惩戒人员名单,应尽快向有关部门了解是否被牵涉到相关刑事案件中,如果没有这类情况的话,递出申请,要求撤销,这一点要重视,被列为电信诈骗,个人征信被列入黑名单,是失信人员,会影响出行等。身份证办不了业务,会被限制高消费,坐不了高铁,飞机;电信的所有服务都不能办理,包括手机号码、宽带等,同时,也会被纳入信用系统,这将影响您以后的购房贷款和信用卡办理,也可能无法办理其他运营商的相关业务。


另所有被冻结过的卡解冻后建议注销掉,不要给以后增加很多不必要的麻烦,很多人觉得被冻结后就没事了,卡继续使用没有多大事情,但是只要你的卡之前的流水被追查到,起步都是6个月而且还有被银行冻结的风险,我已经给很多人都强调过,很多人觉得麻烦,不想去银行注销,等后期被追查了,又被冻结6个月 ,你想去注销都没有机会。


4、解冻的案例分享


(一)这位冻友之前在某平台出精9万,等用钱时发现出金卡交行卡被冻,也没啥经验通过群友介绍到我这咨询我怎么处理,大概情况就是通过了交易所C2C出了9万元,对方商户也是实名汇款,价格也是平台正常价格,但就是被冻了,交行打客服电话是可以问一些冻结信息的,联系上是山东枣庄那边的,如实说了自身情况后,民警人很好,说之前一笔十几万的款涉案了,其它详细情况没说,让过去配合调查。客户才知道,是上上笔出的十几万那笔出了问题,还不是最后出的这笔9万导致的冻卡。客户就准备过去,我以我的经验建议他和公安再取得联系,说疫情较为严重,工作需要,希望能快递材料过去先,没想到民警真的同意了,为什么我这么建议呢,是因为公民警电话中告诉你一些信息了给你,如果很严重民警是不会说一点和案件有关的信息给你,机智如我!!冻友按照我的建议准备好材料给民警快递了过去,在快递接收3天后,冻友开心的联系我说解冻了,这个速度着实出乎我的意料。我给他总结3点:第一他是通过正规大平台出的金,也是实名收付款。第二他运气好收到的款应该不是前几手,当然这是经验猜测了。第三也是最重要的一点,遇到了一位好民警,实实在在为普通群众办实事的民警,因冻友家庭确实困难(父亲肺癌,材料中附上了手术证明、病例等)得到了民警同志正义的关爱。


(二)这位冻友是农行卡被冻,卡里只有几十元,也是联系上我咨询我,农行电话问不到信息,让他去了柜台查询,是半年,银行也没有冻结单位联系方式,只显示深圳经侦冻结,应该是涉及电信诈骗的资金了,百度很多电话终于联系上冻结单位,说完情况后,民警记录了姓名、电话、银行卡号等信息,说冻了上千张卡,让等他们公安联系。冻友问我接下来怎么办,我说钱又不多,也主动联系了,让你等你就慢慢等呗,结果一直没有联系这位冻友,我都把这事忘记了,半年后冻友又联系我续冻了,咋办,我说一直没联系你吗?回答:没有。我说里面又没钱,之前你也联系了,在等半年吧,我告诉他有人一年冻结连续续冻3次,这谁也没办法。他也不愿意花钱请专业律师去解冻,只想白嫖我,我也没时间和精力一直给他指导,事不大就等着吧。


(三)这位冻友是某城市银行被冻(那些问我银行卡有没有区别的看这里,小银行公安也是可以一键冻结的),老路数就不说了,这位冻友的区别是等卡里钱用,我建议他去做笔录,冻友没办法,怀着坎坷的心一路颠簸来到被冻城市,第二天早早就在门口等候,上班后又等待一小时左右,被安排在一个小房间,听他描述也不是审讯室,做完笔录结束出来都快中午了,我只强调了按实回答问题,笔录看清楚再签字。民警的意思是受害人的资金转到他卡上了,受害人是个上了年纪的大妈,来哭过很多次了,想解冻先把大妈被骗的钱还给大妈,剩下的就能解冻了,冻友说我是无辜的,经济条件也不好,不愿意,民警让冻友好好考虑,冻友下午就回程了。冻友说卡里30W多点,赔偿12W真不愿意,要是1W2W就算了。我说那你就等吧,看到期后什么情况,半年后冻友很开心的联系我,没续冻已经取款销户。这位冻友的运气也是很不错的,或许民警找到了在冻友之前前几手的人,或许抓到了诈骗犯等,具体情况不是我能知道的。


冻结的案列太多,只能说几个比较常见的供大家参考,也希望冻友们能从源头控制好,懂再多冻结后的处理方式不如不冻为好。

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